私募股权投资基金风险管控6大方法

  原创天天干货2019.8.27我要分享

  在私募股权投资基金风险管控工作的实际操作中总结发现,比较有效的风险管控方法包括以下几点。

  

  1. 职业精神的培养

  具备职业精神这是对公司团体员工的要求,并不只是局限于管理层。只有从领导到员工,从前线到后台都具有职业精神,才能将风险管理、制度管理落实到实处。要做到这一点,需要人力资源部门做好员工的培训计划,同时高层领导要以身作则,全面提升员工的职业精神和道德水准。

  2. 设计合理的组织结构

  不同的企业具有不同的组织结构。风险管控部门往往会和业绩部门的操作有冲突。如何在两者之间寻找到平衡点,需要组织结构设置完善,考虑周到。通常来说,将风险管控部门设置在总经理管辖之下并不是一个很好的结构,因为总经理是负责业务,而风险管理部门很可能会对业务中的某些操作产生顾虑,并要求停止该项业务。一旦发生这样的碰撞,总经理的选择就会非常为难。因而把风险管理部门设置为对董事会负责并且汇报工作,更为恰当,这也是投资行业的特殊性决定的。

  3. 建立完善的制度体系

  投资机构可以根据自身资金规模和管理能力等情况,将风险管控的制度落实,建立一系列的规章制度督促风险管控条例的实施,真正将工作落实到位。

  4. 风险提示

  风险提示工作需要参与到投资的整个过程中。

  (1)在投融资双方谈判时,风险管控部门需对相关问题的风险以批注形式提出,并且写明处理意见。

  (2)对于已经签订的合同,风险管控部门需要整理清楚彼此的各项权利和义务,对可能出发风险的要点提前做好风险提示。

  (3)已经投资的项目需要根据签署的相关文件和投后管理等报告,对投资项目的重要关键点进行归纳和总结,并且向投后管理部门做出风险提示。

  (4)对于投资委员会上需要审批的项目,风险管控部门要出具书面的风险提示书,给各委员参考。

  5. 风险处理机制

  风险一旦发生,风险管控部门需要和相关业务部门一起制定解决方案,并且根据方案参与到调解、起诉、执行等过程中,同时还要配合相关执法部门、律师等。

  6. 风险管理工作报告

  根据风险管理制度的执行情况,风险管控部门需要制作风险管理的工作报告,并且上报给董事会和执行董事,同时还要视具体情况决定抄送报告的其他人员。

  本文摘自书籍《私募股权投资解决方案》

  作者:向凌云

  图片来源:本书

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  在私募股权投资基金风险管控工作的实际操作中总结发现,比较有效的风险管控方法包括以下几点。

  

  1. 职业精神的培养

  具备职业精神这是对公司团体员工的要求,并不只是局限于管理层。只有从领导到员工,从前线到后台都具有职业精神,才能将风险管理、制度管理落实到实处。要做到这一点,需要人力资源部门做好员工的培训计划,同时高层领导要以身作则,全面提升员工的职业精神和道德水准。

  2. 设计合理的组织结构

  不同的企业具有不同的组织结构。风险管控部门往往会和业绩部门的操作有冲突。如何在两者之间寻找到平衡点,需要组织结构设置完善,考虑周到。通常来说,将风险管控部门设置在总经理管辖之下并不是一个很好的结构,因为总经理是负责业务,而风险管理部门很可能会对业务中的某些操作产生顾虑,并要求停止该项业务。一旦发生这样的碰撞,总经理的选择就会非常为难。因而把风险管理部门设置为对董事会负责并且汇报工作,更为恰当,这也是投资行业的特殊性决定的。

  3. 建立完善的制度体系

  投资机构可以根据自身资金规模和管理能力等情况,将风险管控的制度落实,建立一系列的规章制度督促风险管控条例的实施,真正将工作落实到位。

  4. 风险提示

  风险提示工作需要参与到投资的整个过程中。

  (1)在投融资双方谈判时,风险管控部门需对相关问题的风险以批注形式提出,并且写明处理意见。

  (2)对于已经签订的合同,风险管控部门需要整理清楚彼此的各项权利和义务,对可能出发风险的要点提前做好风险提示。

  (3)已经投资的项目需要根据签署的相关文件和投后管理等报告,对投资项目的重要关键点进行归纳和总结,并且向投后管理部门做出风险提示。

  (4)对于投资委员会上需要审批的项目,风险管控部门要出具书面的风险提示书,给各委员参考。

  5. 风险处理机制

  风险一旦发生,风险管控部门需要和相关业务部门一起制定解决方案,并且根据方案参与到调解、起诉、执行等过程中,同时还要配合相关执法部门、律师等。

  6. 风险管理工作报告

  根据风险管理制度的执行情况,风险管控部门需要制作风险管理的工作报告,并且上报给董事会和执行董事,同时还要视具体情况决定抄送报告的其他人员。

  本文摘自书籍《私募股权投资解决方案》

  作者:向凌云

  图片来源:本书

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